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    罚单、股权、业绩:亚太财险的三重考验

    放大字体  缩小字体 发布日期:2024-10-12  浏览次数:46
    《投资者网》王健凡 在中国商界的风云变幻中,山东前首富卢志强正经历着戏剧性的转折。 上世纪90年代,卢志强抓住了中国房地产市场蓬勃发展的机遇,开始了他的商业征程。在资本市场上长袖善舞的卢志强,通过一系列大胆而精准的投资,构建起了一个横跨地产、证券、保险等多个领域的商业王国。 商海浮沉,风云变幻。1月27日,泛海控股公告称,公司收到《关于泛海控股股份有限公司股票终止上市的决定》,深交所决定终止公司股票上市。 这个曾经市值超过千亿的巨擘,如今黯然离场。与此同时,卢志强本人也陷入了困境,被列为被执行人,面临着巨额执行金额和高消费限制。 在卢志强精心打造的金融版图中,民生证券、民生信托和亚太财险曾是他引以为傲的"铁三角"。 其中,亚太财险,接连遭遇罚单,将整个"泛海系"再度推上了风口浪尖。 频踩合规红线 在金融监管日益趋严的大环境下,保险业的合规经营愈发重要。亚太财产保险有限公司(下称"亚太财险")近期就在这条高压线上频频踩雷。 仅仅一个月内,亚太财险数次公布行政处罚公告。 浙江分公司因越界跨省经营,被罚款4万元;天津分公司因执业登记管理不当和跨区域经营等问题,吃到了7.1万元的罚单。9月9日,浙江分公司再次因跨省经营被监管部门亮出黄牌。 8月29日,金融监管总局深圳监管局的一纸罚单将公司推上风口浪尖:因未按规定运用保险公司资金,公司被重罚90万元。令人瞩目的是,时任公司副总裁兼首席投资官兼财务负责人于海波未能幸免,因负有直接责任而被警告并处以10万元罚款。 翻开亚太财险近年来的"成绩单",的确较为尴尬:2021年因虚假资料和不实报销等问题被罚72万元;2022年因费率使用不当、编造虚假财务资料、虚构中介业务套取费用等,累计被罚162.5万元;到了2023年,公司9次踩中监管雷区,罚款总额直逼200万元。 值得关注的是,此次处罚涉及的于海波已升任亚太财险总裁。根据公开信息,于海波在财务领域经验丰富,曾在多家大型企业担任要职。 然而,《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》对高管的要求颇为严格,包括完全民事行为能力、良好的诚信记录以及无违法违规历史等。 对此,有业内人士指出,高管因违规行为受到处罚可能影响其任职资格,这不仅关乎个人职业发展,也可能牵动公司的人事布局和治理结构。 面对外界质疑,亚太财险对投资者网表示:"我司一贯高度重视并严格遵守《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》及所有相关保险行业的法律法规。对于本次处罚,我们深表遗憾。为此,我们将监管要求内化为企业运营的准则,定期组织高管团队深入学习最新监管政策,确保公司管理层的每一步决策都符合监管导向。" 对于身陷合规困境的亚太财险而言,如何在追求业务发展的同时不逾越监管红线,实现稳健经营,将至关重要。能否从中吸取教训,加强合规文化,不仅关乎公司能否在激烈的市场竞争中站稳脚跟,更将决定其未来的发展走向。 98%股权遭质押冻结 在频繁的监管处罚之外,亚太财险的股权结构同样引人关注。 这家前身始于1982年的保险公司,历经多次蜕变,从香港民安保险深圳分公司,到2005年成为全国性综合财产保险公司,再到2011年被海航资本等接手,最终于2016年1月更名为亚太财险。这一系列变迁背后,折射出公司复杂的股权更迭史。 然而,近年来亚太财险的股权状况愈发扑朔迷离。 根据2024年第二季度偿付能力报告,公司高达98.32%的股权陷入冻结困境,涉及四大股东:武汉中央商务区股份有限公司(持股51%)、中国民生信托有限公司、亿利资源集团有限公司和重庆三峡果业集团有限公司。 值得一提的是,大股东武汉中央商务区和亿利资源集团的股权不仅被冻结,还处于质押状态。 2022年原银保监会公布的第五批重大违法违规股东名单中,赫然出现了亚太财险大股东武汉中央商务区的身影。 这家公司直接控股民生信托,其背后更与近来频陷财务和法律纠纷的泛海系有着千丝万缕的联系。 考虑到泛海系面临的债务危机、资金周转困难等一系列挑战,无形中给亚太财险的发展前景蒙上了不确定性。 面对外界的质疑,亚太财险对投资者网强调“股权质押属于股东正常的融资行为,由于亚太财险是独立的法人机构,股东情况对公司经营管理没有直接影响。目前,公司三会运作规范良好,经营管理稳健有序。” 总体来看,在这复杂的股权迷局中,亚太财险能否破局而出,无疑将是未来一段时间内业界关注的焦点。 能否重现辉煌? 回看亚太财险的发展轨迹的确跌宕起伏。 2017年至2020年间,公司宛如一匹黑马,在保险业中脱颖而出:连续盈利、保费收入增速屡次领跑行业、风险控制更是傲视群雄。连续11个季度摘得中国银保监风险综合评级A类桂冠,傲然立于77%同业之上,无疑是其辉煌岁月的最佳见证。 然而,风云突变,这份荣光早已不见。 在前任总裁蒲海成的执掌下,自其2018年2月接手日常经营管理工作以来,公司净利润虽有缓慢增长,但综合偿付能力却从2018年的360.04%骤降至2021年的214.34%,为未来埋下了隐患。 2021年,积累的问题终于爆发,公司遭遇4.96亿元的巨额亏损,将先前辛苦积累的盈利成果一朝尽墨。 现任总裁于海波的上任似乎也未能扭转颓势。2023年公司再度陷入亏损,金额高达7.06亿元,投资收益率更是跌至-5.78%。 站在十字路口,亚太财险的每一步都显得举足轻重。未来,公司能否对症下药,根除多年积累的管理顽疾?能否重塑合规文化,筑牢风控堤坝?又该如何重获公众的信任与支持?这些都是摆在亚太财险面前的严峻考题。(思维财经出品)■
     
     
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